发布日期：2024-08-28 13:48 点击次数：135
最佳的财务照应人试图通过连接阅读【HODV-21083】現役女子大生はじめてづくしのセックス 『私のドスケベスイッチはいりましたぁ！』 佐々木マリア，而不单是是投资和霸术来取得先机。
引诱东谈主们进入钞票不休行业的原因之一是需要连接学习和提升。当客户建议辣手的策画或投资条目时，就会出现这种条目。但是，最佳的财务照应人试图通过连接阅读，而不单是是投资和霸术来取得先机。在本周《巴伦周刊》的财务照应人问答栏目中，咱们条目财务照应人们说出一册或几本对他们成心的书，并向其他财务照应人进行保举。
FBB Capital Partners 高等投资组合司理玛吉·基廷(Maggi Keating)
相片由FBB Capital Partners提供
FBB Capital Partners 高等投资组合司理玛吉·基廷：我最近重读了兰迪·波许(Randy Pausch)的《临了的演讲》(The Last Lecture)。它让我猜度，咱们在这个地球上的时辰是有限的，咱们必须信得过讨论每个东谈主的策画，而不单是是电子表格和数字。
当作财务照应人，咱们应该亲身花时辰来了解客户。咱们的脚色在他们的家庭生涯中很进击，若是咱们能让咱们的客户感到宽心，感到他们的钞票实足，或者能为他们的家庭提供一个想象假期的树立感，咱们了解这些策画是至关进击的。
此外，这本书还强调了永远不要丧失幽默感的进击性。临了，它请示咱们，咱们留住的遗产不一定是巨大的，也不错是咱们喜欢的轻细事物。
MAI 本钱不休公司另类投资集团哄骗柯特·奈（Kurt Nye）
MAI 本钱不休公司另类投资部门哄骗柯特·奈：我保举洪崇理（Andrew Ang）的《资产不休：因子投资的系统性领略》（A Systematic Approach to Factor Investing ）。它对因子投资进行了详尽，为分析多样投资契机的风险调遣收益提供了基础。
书中有一句话是对于确保你了解一项投资的潜在风险敞口和它的结构，我以为写得相配好：“正如饮食正确条目咱们通过食物标签看到潜在的养分元素，因子投资也条目咱们通过资产类别标签而看到潜在的因子风险。”
我发现我方一再提到的另一册书是《预期收益：在不细目市集创造超卓答复》 （Expected Returns: Making the Most When Markets Offer the Least ），作家是安提·伊尔曼恩（Anti Ilmanen），这是一册对在不悯恻景下进行投资极其三想此后行的状貌，它诠释了财务照应人可能领受的战术状貌，以及它们所触及的衡量之谈。
总而言之，这些竹帛有助于提供一个连贯的框架，让财务照应人们大概就试验的答复预期和投资组合构建中触及的衡量对客户进行教师。此外，它们都有让东谈主难以置信的重大蔓延阅读和参考文件，让财务照应人大概长远探究更多必要的细节。
艾比 · 米德（Abby Mead），奇尔顿信赖钞票照应人
相片由 Lacy Kiernan Carroll 拍摄
艾比 · 米德 ，奇尔顿信赖钞票照应人：诚然不是有意针对金融领域的读物，但杰罗姆 · 格鲁普曼(Jerome Groopman)医学博士的《大夫若何想考》(How Doctor Think)一直是我向任何担任财务照应人职务的东谈主一贯所保举的读物。
这本书的启发皆集于若何倾听东谈主们的成见，了解他们的全体情况，并三想此后行处分决议的进击性，而不是依赖于往时的责任或允许偏见塑造建议。
当作财务照应人，咱们彰着会与私有的个东谈主就他们的具体财务策画进行相助。因此，排斥怨声载道的不雅念对于建设信任干系和提供合适的建议是弗成或缺的。举例，从历史上看，股票在投资组合中的比例常常是把柄年级分拨的，然则，年级只是一个更大拼图中的一部分。
比拟年青的分别者可能会把流动性当作他们的主要策画，因为流动性提供了安全感和收入。与此同期，首创东谈主可能会把公司视为我方的风险资产，这可能会导致一种更为保守的流动性投资策略，而岂论他们的年级大小。正如书中所述，最有后果的大夫——在这种情况下是指财务照应人——具有苍劲的定量化常识和东谈主际来回手段。
我把我方的责任看作是又名照应人，将这些品性联结起来确保为每个客户制定私有的计谋。我还向客户和一又友保举了这本书，因为咱们都庸俗与大夫打交谈。我以为懂得若何为我方建议主见是每个东谈主都应该具备的常识。知谈若何发问，若何想考，若何提供信息，并确保咱们都是我方最佳的提议者，这些本体都相配进击。
丹尼尔 · 拉兹维（Daniel Razvi），高地金融集团高等合资东谈主，首席运营官
相片由高地金融集团提供
高地金融集团高等合资东谈主、首席运营官丹尼尔·拉兹维：埃德·斯洛特(Ed Slott)常识肥好意思，在税务领域享有驰名。他以《退休储蓄定时炸弹》（The Retirement Savings Time Bomb）为题写了一系列书（他的最新作品《退休储蓄计时炸弹嘀嗒作响》(The RetirementSavingTimeBomb Ticks Louder)预测将于本月出书）。
书中有些本体短长常基本的税务信息，有些触及到更高等的东西，但都关乎于若何处理和国税局的相助干系，以及从401(k)策画和个东谈主退休账户里取钱。我很欢笑看到这少许，尤其是对于那些敷裕的客户来说，他们可能在个东谈主退休账户和401(k)策画中有极端多的钱，何况果真需要好雅瞻念看若何来减少税收。
我还保举大卫·麦克奈特(David McKnight)的《零的力量》(The Power of Zero)一书，这是一册对于税收的书。它十足围绕着若何达到0% 的税率品级，你不错使用保障，或使用罗斯退休账户，或者一些不同的税收策略。
但是，若是你提前作念了合适的策画，你在以后的生涯中可能只需要交很少的税，致使不需要交税。大渊博东谈主对待投资的格调，你知谈的，即是把钱参预市集，然后耐久握续增长。但税收的影响如实莫得得到充分讨论。我老是饱读吹我的客户和其他照应人好好讨论一下若何尽量减少税收。
黛博拉 · 乔治（Deborah George），洛根蒂钱机构客户做事部总司理
图片由洛根蒂钱提供
洛根蒂钱机构客户做事总司理黛博拉 · 乔治：
我的保举是前联邦拜谒局窥探乔 · 纳瓦罗（Joe Navarro）的《FBI教你破解体魄讲话》（What Every Body is Saying：An Ex-FBI Agent’s Guide to Speed-Reading People） 。
在这本书中，他留意刻画了简直通盘动作和肢体讲话，以及它们若何传达东谈主们的实在感受，岂论他们说了什么或者没说什么，学会识别它们不错给你带来竞争上风。在咱们这个行业，咱们的任务是解读咱们的客户，有技艺还要解读那些莫得说出口的话。
最近我在一次演讲中将这本书所传授的警戒付诸执行。当我建议问题的技艺，人人都平稳地摇着头说“不”，但某些东谈主的肢体讲话可不是这样说的。发现这少许是一个见效，因为它使咱们大概提供对于一个要道各异的更多细节，我敬佩它匡助咱们的团队建设了相助干系。
文｜史蒂夫·加姆豪森
剪辑｜喻舟
本文首发于微信公众号：巴伦周刊。著作本体属作家个东谈主不雅点，不代表和讯网态度。投资者据此操作【HODV-21083】現役女子大生はじめてづくしのセックス 『私のドスケベスイッチはいりましたぁ！』 佐々木マリア，风险请自担。
